Die häufigste Zahlungsverzögerung dort ist keine Zahlungsverweigerung. Es ist eine Rechnung, die nie ins System der Kundschaft gelangt ist.
Wie italienische Kundschaft zahlt
Drei Gewohnheiten, die man vor dem Verhandeln kennen sollte.
Die Überweisung dominiert, und sie geht meist zu festen Terminen raus: Unternehmen bündeln ihre Zahlungen auf ein bis zwei Tage im Monat. Eine Rechnung, die kurz danach eintrifft, wartet auf den nächsten Lauf, was einen Monat kostet, ohne dass jemand unredlich wäre.
Die genannten Fristen sind oft lang und lassen sich leichter verhandeln als gedacht, wenn man eine Gegenleistung anbietet: schnelle Zahlung gegen kleinen Abschlag, oder Ratenzahlung.
Und schließlich: wer bestellt, ist fast nie, wer zahlt. Dein Gegenüber sitzt im Marketing, deine Rechnung bearbeitet die Verwaltung, und diese beiden Welten sprechen einmal im Monat miteinander.
Die drei Mindestabsicherungen
Sie genügen in der großen Mehrheit der Fälle.
Eine Anzahlung bei Beauftragung für jede neue Kundschaft, oder für jeden Auftrag über einem selbst gesetzten Betrag.
Ein schriftliches Dokument, und sei es kurz, das sagt, was geliefert wird, zu welchem Termin, zu welchem Preis, mit welcher Rechtedauer und mit welcher Zahlungsfrist.
Und die Lieferung in zwei Schritten: eine Fassung mit Wasserzeichen oder in niedriger Auflösung zur Abnahme, die endgültigen Dateien bei Eingang der Zahlung oder des Restbetrags.
Diese drei Elemente schützen nicht vor Unredlichkeit, sie schützen vor dem Vergessen, der eigentlichen Ursache der meisten offenen Rechnungen.
Was tun, wenn die Zahlung ausbleibt
Eine Abfolge, ruhig und dokumentiert.
Erstens: prüf, ob die Rechnung tatsächlich in ihrem System angekommen ist, aus dem im Kasten genannten Grund. Das ist der häufigste Fall und an einem Tag geklärt.
Zweitens: schreib der Person, die bestellt hat, mit dem Dokument und dem Fälligkeitsdatum, ohne Vorwurf. Sie wird es weitergeben, denn sie riskiert ihren Lieferanten.
Drittens: erbitte den direkten Kontakt der Buchhaltung und wende dich mit der Bestellreferenz an sie.
Viertens: setz laufende Arbeiten aus, klar gesagt und ohne Schärfe. Eine angekündigte Aussetzung löst mehr Fälle als eine weitere Mahnung.
Darüber hinaus hängen mögliche Rechtsmittel, Zinsen und Verfahren von deiner Lage ab und werden mit einer Rechtsberatung geprüft. Wichtig ist, jeden Austausch von Anfang an schriftlich zu halten.
Was in jedem Schritt schützt
| Schritt | Die Absicherung | Was sie verhindert |
|---|---|---|
| Vor dem Dreh | Eine Anzahlung oder eine hinterlegte Zahlung | Arbeit vollständig auf Kredit |
| Bei der Lieferung | Zuerst eine Datei in reduzierter Qualität | Eine Veröffentlichung ohne Zahlung |
| Nach der Rechnung | Ein auf sieben Tage datiertes Nachfassen | Ein Vergessen, das sich festsetzt |
Was vor dem Beginn schriftlich festgehalten wird
Der Betrag, das Fälligkeitsdatum, die Zahlungsweise und was bei Verzug geschieht: drei Zeilen genügen.
Was man tut, wenn die Rechnung offen bleibt
Ein schriftliches Nachfassen, dann eine förmliche Mahnung mit Frist, dann ein Stopp für jeden neuen Auftrag. Die weiteren Schritte sind juristisch zu bestätigen.
Die strukturelle Lösung
Sie passt in einen Satz: sorg dafür, dass die Zahlung nicht vom guten Willen abhängt.
Das heißt: grundsätzlich eine Anzahlung, zurückgehaltene Lieferungen bis zur Zahlung, und wiederkehrende Kundschaft, deren Zahlungsrhythmus du kennst.
Es heißt auch, einmal eine Kundschaft abzulehnen, die jede Anzahlung ablehnt und ohne schriftliche Bestellung eine sehr lange Frist setzt. Diese Absage kostet einen Auftrag; die Zusage kostet oft drei Monate Liquidität und viel Kraft.
Der beste Gesundheitswert deines Geschäfts ist nicht der Umsatz, es ist die Zahl der Tage zwischen Lieferung und verfügbarem Geld.
